Источник формирования кредитной истории (легальная дефиниция)
Исто́чник формирова́ния креди́тной исто́рии, кредитные или иные организации, полный перечень которых определён в п. 4 ст. 3 Федерального закона от 30 декабря 2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Закон № 218-ФЗ), перед которыми заёмщик (должник) имеет финансовые обязательства и которые передают в бюро кредитных историй информацию об этих обязательствах.
К ним относятся:
организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита);
лизингодатель по договору лизинга;
организация, в пользу которой вынесен вступивший в силу и не исполненный в течение 10 дней судебный акт (далее – решение суда) о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи;
федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов (Федеральная служба судебных приставов), при взыскании с должника денежных сумм по вступившему в силу и не исполненному в течение 10 дней решению суда по неисполненным алиментным обязательствам, обязательствам по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи;
коммерческая организация, выдавшая обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму;
арбитражный управляющий, назначенный для проведения процедуры, применяемой в деле о несостоятельности (банкротстве);
ликвидационная комиссия (ликвидатор) в случае ликвидации юридического лица;
лицо, приобретшее право требования по обязательствам, указанным в Законе № 218-ФЗ, в том числе специализированное финансовое общество или ипотечный агент, кредитный управляющий синдиката кредиторов в соответствии с Федеральным законом от 31 декабря 2017 г. № 486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (п. 4 ст. 3 Закона № 218-ФЗ).
Ограничения на передачу источниками формирования кредитной истории информации в бюро кредитных историй установлены постановлением Правительства РФ от 20 января 2018 г. № 38.