Ба́нковский надзо́р, контроль за деятельностью коммерческих банков со стороны центрального банка.

В мировой практике основу для создания и функционирования системы банковского надзора составляют «Основные принципы эффективного банковского надзора». Соответствующий документ разработан в 1997 г. Базельским комитетом по банковскому надзору совместно с центральными банками и надзорными органами стран Базельского комитета.

Система банковского надзора в России сформирована на основании принципов Базельского комитета с учётом особенностей действующего российского законодательства. В России органом банковского регулирования и надзора является Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций. Банковский надзор распространяется на кредитные организации, расположенные на всей территории РФ.

Задачами службы банковского надзора Банка России является осуществление постоянного надзора за соблюдением поднадзорными кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, а также предупреждение, своевременное выявление и ограничение рисков банковской деятельности. Методы банковского надзора включают дистанционный документарный надзор, инспектирование и лицензирование.

Основная цель дистанционного надзора – оценка принимаемых кредитными организациями рисков, выявление на ранней стадии проблем в их деятельности и принятие мер для преодоления негативных тенденций.

Проведение инспекционных проверок кредитных организаций на местах позволяет определять реальное финансовое состояние кредитной организации и её филиалов, предупреждать и выявлять ситуации, угрожающие интересам клиентов банка, проверять соблюдение действующего законодательства. Для осуществления инспектирования в поднадзорные кредитные организации направляются кураторы Комитета банковского надзора, которые осуществляют оценку стратегии развития и бизнес-модели банков для выявления наиболее рискованных направлений деятельности, формирования заключения о жизнеспособности и конкурентоспособности кредитных организаций. Оценка конкурентоспособности играет немаловажную роль в предупреждении и снижении рисков деятельности коммерческих банков, что также является целью банковского надзора. Большинство центральных банков, в том числе Банк России, отмечают необходимость анализа конкурентоспособности банков, т. к. повышение конкуренции в банковском секторе стимулирует банки увеличивать собственный капитал, повышать качество активов, предоставляемых услуг и квалификацию кадров, способствует росту доверия населения к банковской системе. В зависимости от результатов оценки кураторы готовят предложения о применении мер надзорного реагирования и осуществляют контроль за их исполнением.

В случае выявления нарушений Банк России может применять меры как предупредительного, так и принудительного характера, например, взыскание штрафа, изменение обязательных нормативов, запрет на осуществление отдельных банковских операций, назначение временной администрации, отзыв лицензии.